Unsere Beratungsmethodik im Detail
Finanzplanung ist kein Zufallsprodukt, sondern folgt bei uns einem strukturierten Prozess. Wir haben über Jahre eine Methodik entwickelt, die sich in der Praxis bewährt hat. Sie kombiniert gründliche Analyse mit persönlicher Beratung und sorgt dafür, dass nichts übersehen wird. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wie wir vorgehen und welche Schritte Sie erwarten. Transparenz über unsere Arbeitsweise ist uns wichtig, damit Sie verstehen, was Sie von uns bekommen.
Unser Beraterteam
Dr. Andreas Müller
Finanzplaner
Andreas verfügt über mehr als 15 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung. Seine Stärke liegt darin, komplexe Sachverhalte verständlich zu erklären. Er hat zahlreiche Familien und Einzelpersonen bei ihrer Finanzplanung begleitet und kennt die typischen Herausforderungen aus der Praxis.
Sabine Becker
Vorsorgeberaterin
Sabine spezialisiert sich auf Altersvorsorge und langfristige Finanzplanung. Ihr empathischer Beratungsstil schafft Vertrauen, und sie nimmt sich viel Zeit, um die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden zu verstehen. Sie begleitet Menschen durch verschiedene Lebensphasen und passt Strategien entsprechend an.
Martin Klein
Strategieberater
Martin unterstützt Selbstständige und Unternehmer bei ihrer Finanzplanung. Er versteht die besonderen Herausforderungen unregelmäßiger Einkommen und entwickelt flexible Lösungen. Seine analytische Herangehensweise kombiniert er mit praktischer Umsetzbarkeit, sodass Strategien nicht nur auf dem Papier funktionieren.
Unser strukturierter Beratungsprozess
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung folgen wir einem bewährten Ablauf. Jeder Schritt hat seinen Zweck und baut auf dem vorherigen auf. So stellen wir sicher, dass wir nichts übersehen und Sie jederzeit wissen, wo Sie im Prozess stehen.
Erstgespräch und Situationserfassung
Im ersten Schritt lernen wir uns kennen und erfassen Ihre aktuelle finanzielle Situation. Wir hören zu, stellen Fragen und verschaffen uns einen Überblick über Ihre Ausgangslage. Dieses Gespräch bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte und hilft uns zu verstehen, welche Themen für Sie prioritär sind.
Ziel dieses Schritts
Ihre Situation verstehen und erste Prioritäten identifizieren.
Was wir konkret tun
Wir führen ein ausführliches Gespräch, in dem Sie uns von Ihrer aktuellen Lage erzählen. Wir fragen nach Ihren Zielen, Sorgen und bisherigen Erfahrungen mit Finanzthemen. Dabei notieren wir wichtige Informationen und erstellen einen ersten Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben und bestehende Verträge.
Wie wir vorgehen
Das Gespräch findet in angenehmer Atmosphäre statt, entweder persönlich in unseren Räumen oder per Videoanruf. Wir nehmen uns mindestens eine Stunde Zeit und drängen Sie zu keinen Entscheidungen. Am Ende dieses Gesprächs erhalten Sie eine Einschätzung, ob unsere Beratung zu Ihnen passt und welche nächsten Schritte sinnvoll wären.
Verwendete Methoden
Strukturierter Fragebogen, persönliches Gespräch, Dokumentationsvorlagen
Ergebnisse und nächste Schritte
Gemeinsame Gesprächsnotizen, erste Einschätzung Ihrer Situation, Überblick über mögliche Themenfelder
Detaillierte Analyse und Datensammlung
Nach dem Erstgespräch vertiefen wir die Analyse Ihrer Situation. Wir sammeln alle relevanten Unterlagen und Informationen, um ein vollständiges Bild zu erhalten. Dieser Schritt ist gründlich und nimmt etwas Zeit in Anspruch, ist aber essentiell für gute Empfehlungen.
Ziel dieses Schritts
Vollständiges Verständnis aller Aspekte Ihrer finanziellen Lage entwickeln.
Was wir konkret tun
Wir bitten Sie, bestehende Verträge, Kontoauszüge und andere relevante Dokumente bereitzustellen. Diese analysieren wir systematisch und tragen alle Informationen in eine strukturierte Übersicht ein. Dabei identifizieren wir Lücken, Überschneidungen oder Optimierungspotenziale.
Wie wir vorgehen
Sie können uns die Unterlagen digital oder in Papierform zukommen lassen. Wir behandeln alle Informationen streng vertraulich gemäß DSGVO. Bei Unklarheiten nehmen wir Kontakt auf und klären offene Fragen. Die Analyse nehmen wir sorgfältig vor, ohne Zeitdruck. Sie erhalten regelmäßige Updates über den Fortschritt.
Verwendete Methoden
Analysesoftware, Checklisten, sichere Dokumentenverwaltung, Vergleichstools
Ergebnisse und nächste Schritte
Vollständige Finanzübersicht, Identifikation von Stärken und Verbesserungsbereichen, Fragenkatalog für Folgegespräch
Strategieentwicklung und Empfehlungen
Basierend auf der Analyse entwickeln wir konkrete Strategien und Empfehlungen für Sie. Wir zeigen Ihnen verschiedene Optionen auf und erklären die Vor- und Nachteile jeder Möglichkeit. Sie entscheiden dann, welcher Weg für Sie der richtige ist.
Ziel dieses Schritts
Passende Strategien entwickeln und zur Entscheidung vorlegen.
Was wir konkret tun
Wir erstellen mehrere Szenarien, die zu Ihrer Situation passen könnten. Für jedes Szenario berechnen wir die Auswirkungen und stellen sie verständlich dar. In einem ausführlichen Gespräch gehen wir alle Optionen mit Ihnen durch und beantworten Ihre Fragen.
Wie wir vorgehen
Die Präsentation erfolgt anschaulich mit Grafiken und Beispielen. Wir vermeiden Fachjargon und erklären alles in Ihrer Sprache. Sie erhalten genug Zeit, um über die Optionen nachzudenken. Bei Bedarf vereinbaren wir ein Folgegespräch, bevor Sie sich entscheiden. Wir drängen Sie niemals zu einer bestimmten Wahl.
Verwendete Methoden
Szenarioanalyse, Visualisierungstools, Vergleichsberechnungen, Präsentationsunterlagen
Ergebnisse und nächste Schritte
Strategiedokument mit mehreren Optionen, detaillierte Erklärungen, Entscheidungsgrundlagen
Umsetzungsplanung und Begleitung
Nachdem Sie sich für eine Strategie entschieden haben, planen wir gemeinsam die Umsetzung. Wir definieren konkrete Schritte, Zeitpläne und Verantwortlichkeiten. Dabei begleiten wir Sie aktiv und unterstützen bei der praktischen Durchführung.
Ziel dieses Schritts
Die gewählte Strategie Schritt für Schritt umsetzen und realisieren.
Was wir konkret tun
Wir erstellen einen detaillierten Umsetzungsplan mit allen notwendigen Aktivitäten. Wo möglich, übernehmen wir administrative Aufgaben oder begleiten Sie zu wichtigen Terminen. Wir stehen für Fragen zur Verfügung und helfen bei Hindernissen.
Wie wir vorgehen
Die Umsetzung erfolgt in überschaubaren Schritten. Wir beginnen mit den wichtigsten Maßnahmen und arbeiten uns systematisch durch den Plan. Nach jedem abgeschlossenen Schritt überprüfen wir gemeinsam den Fortschritt. Bei Bedarf nehmen wir Anpassungen vor, falls sich Umstände ändern oder neue Erkenntnisse entstehen.
Verwendete Methoden
Projektplan, Checklisten, Erinnerungssystem, Fortschrittsdokumentation
Ergebnisse und nächste Schritte
Implementierter Plan, abgeschlossene Maßnahmen, Dokumentation der Veränderungen
Regelmäßige Überprüfung und Optimierung
Nach der Umsetzung beginnt die Phase der regelmäßigen Begleitung. Wir treffen uns in festgelegten Abständen, um Ihre Strategie zu überprüfen und bei Bedarf anzupassen. So stellen wir sicher, dass Ihr Plan mit Ihrem Leben Schritt hält.
Ziel dieses Schritts
Langfristige Relevanz der Strategie sicherstellen durch kontinuierliche Anpassung.
Was wir konkret tun
Wir führen regelmäßige Review-Gespräche durch, in denen wir die Entwicklung besprechen. Wir fragen nach Veränderungen in Ihrem Leben und prüfen, ob die aktuelle Strategie noch passt. Bei Bedarf entwickeln wir Anpassungen.
Wie wir vorgehen
Die Überprüfungen finden typischerweise halbjährlich oder jährlich statt, je nach Ihrer Präferenz. Die Gespräche sind kürzer als die anfänglichen Beratungen und fokussieren auf Veränderungen. Zwischen den Terminen können Sie uns jederzeit kontaktieren, wenn wichtige Fragen auftauchen oder sich Ihre Situation ändert.
Verwendete Methoden
Fortschrittsberichte, Vergleichsanalysen, aktualisierte Planungstools
Ergebnisse und nächste Schritte
Aktualisierte Strategie, Anpassungsempfehlungen, fortlaufende Dokumentation
Unser Unterschied
Was unsere Beratung von anderen Angeboten unterscheidet